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深化跨境金融服務平臺建設 助力涉外經濟平穩健康發展
--《金融時報》訪國家外匯管理局科技司負責人
外匯管理工作的出發點和落腳點是服務實體經濟，數字技術為更好地實現這一目標提供了有力手段。“十四五”期間，國家外匯管理局不斷完善跨境金融服務平臺，累計推出15個應用場景，在服務中小微企業融資、促進跨境結算便利化、支持共建“一帶一路”及西部陸海新通道建設等方面持續發力，不斷為我國實體經濟高質量發展注入科技動能。 近日，《金融時報》記者專訪國家外匯管理局科技司負責人，圍繞“十四五”時期，外匯科技部門在科技賦能服務實體經濟、深化外匯改革中的探索與成效進行深入交流。
《金融時報》記者：“十四五”期間，外匯科技部門在支持外匯管理改革與發展方面開展了哪些工作？
國家外匯管理局科技司負責人：外匯科技工作堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實習近平總書記關于金融工作的重要講話和重要指示批示精神，立足新發展階段，貫徹新發展理念，統籌發展與安全，以“數字外管、安全外管”為主線，以“科技賦能、數據賦能”為動力，協同推進外匯管理數字化、智能化建設，為深化外匯管理改革、有效防范化解各類風險、高水平服務實體經濟提供了有力科技支撐。
一方面，主動適應數字化轉型需要，圍繞外匯管理主責主業，全面打造“數字外管”，將數字化建設融入外匯業務各個環節，助力銀行和企業業務辦理更便利。一是聚焦服務實體經濟，利用區塊鏈技術搭建跨境金融服務平臺，提升跨境金融服務質效。建立多方共建共享共治機制，匯集收付匯、稅務、融資、保險、物流、倉儲等多方信息，構建完善跨境信用服務體系，通過數據融通、技術互通、業務聯通，實現銀企間服務對接、銀行間信息實時互動，增強銀行獲取企業信用信息、單證真實性審核、跨境貿易背景查證、超額融資及超額付匯核驗等業務能力，不斷提高企業對跨境金融服務的獲得感與滿意度。
二是聚焦外匯管理主責主業，利用數字化手段有效支持外匯領域改革開放，助力便利化與防風險統籌推進。完善貨物貿易、個人外匯、資本項目等系統功能，支持外匯業務辦理更加便利，更好地服務經常項目改革和資本項目高水平開放；優化國際收支、對外金融資產負債及交易統計、銀行結售匯統計、國際收支報表編制等系統功能，進一步完善采集核查統計監測體系，服務高水平國際收支統計；建設外匯風險交易報告、非現場檢查分析等系統功能，不斷提升異常主體、異常行為篩查精準度；持續完善跨境資金流動監測與分析系統，利用大數據、人工智能、可視化等技術手段，構建涵蓋宏觀、中觀、微觀多層次的數據分析應用，在防范跨境資金流動異常風險中發揮有力作用。
三是聚焦一體化服務，優化重構面向銀企的業務服務總體布局。建設“數字外管”銀行端和企業端，實現銀行、企業等涉匯主體“一門戶登錄、一站式辦事”，優化辦事程序，提升業務辦理的便利性。建設政務服務網上辦理系統，支持企業足不出戶就能網上辦理行政許可，政務服務更加便利快捷。推出聯機接口系統直聯服務、“數字外管”公眾服務號、呼叫中心電話咨詢服務等，構建多渠道、立體式的外匯科技服務格局，增強銀企更多獲得感和便利性。
另一方面，外匯科技工作也時刻繃緊安全底線這根弦，堅持總體國家安全觀，全面建設“安全外管”，加強網絡安全和數據安全，保障生產系統穩定運行。一是聚焦網絡安全，構建“以我為主”常態化網絡安全風險監測機制，網絡安全防線不斷加固。嚴格落實網絡安全等級保護制度，制定完善網絡安全應急處置預案，開展常態化、全方位應急演練，不斷提升應急處置能力。建成網絡安全威脅監測系統，強化威脅感知能力、追溯能力、攔截能力。
二是聚焦安全生產，建設“兩地三中心”和一體化運維管理體系，優化生產系統運行環境，完善生產系統運行監測預警體系，提升運行風險預警能力和應急處置能力，不斷強化安全生產運維保障。
三是聚焦數據安全，統籌推進金融行業外匯領域數據安全管理，做好數據分類分級相關工作，加強管理監督檢查，落實好外匯領域數據安全責任。
《金融時報》記者：“十四五”期間，國家外匯管理局不斷豐富跨境金融服務平臺應用場景，具體成效如何？未來有哪些新舉措？
國家外匯管理局科技司負責人：“十四五”期間，國家外匯管理局聚焦市場需求，深入籌劃攻關，持續豐富跨境金融服務平臺應用場景，拓展經營主體受眾。
一是逐步構建跨境信用信息服務體系，推出企業跨境信用信息授權查證、銀企融資對接等應用場景，通過更豐富的信用數據供給和更便捷的交互認證方式，更好助力銀行開展企業畫像、授信評估等各項工作。二是充分盤活質押和擔保信息，推出出口應收賬款融資、出口信保保單融資等7個融資類應用場景，匯聚跨部門數據，為銀行提供物流、倉儲、保險等信息交叉驗證，提升融資業務辦理質效。三是提升業務辦理便利化、協同化水平，推出境內運費外匯支付便利化等4個便利化類應用場景，通過付匯、發票、稅務備案等數據聯動，便利企業辦理跨境結算，有效支持多項外匯便利化政策實施。四是重點領域持續優化外匯服務，推出企業匯率風險管理服務、新型離岸國際貿易業務背景核驗等應用場景，服務涉外企業“走出去”，助力金融高水平開放。截至目前，以上15個應用場景，服務企業超16萬家，助力融資規模超4400億美元、支持便利付匯超2.4萬億美元，在服務共建“一帶一路”及西部陸海新通道建設、中小微企業融資等普惠金融，以及跨境金融便利化等方面持續貢獻外匯科技力量。 接下來，我們將更好發揮跨境金融服務平臺服務作用，助力涉外經濟平穩健康發展。一是擴大受益主體范圍，繼續優化完善現有應用場景。包括進一步擴大出口信保保單應用場景可支持險種；研究在港云倉倉單融資應用場景增加未來貨權融資等功能，進一步提前融資時點；探索保稅核注清單融資結算、廣西北部灣“港航融”等地方專項應用場景在沿線省區復制推廣共用。二是持續挖掘新的應用場景。持續發揮分局、銀行貼近市場一線優勢，圍繞融資類、便利化類、展業類和貿易新業態四個方向，找準涉外主體難點痛點問題，研究業務流程優化再造，推動形成新的應用場景。
《金融時報》記者：接下來，外匯科技工作有哪些新思路？
國家外匯管理局科技司負責人：下一階段，國家外匯管理局將積極探索構建“智慧外管”，服務健全“更加便利、更加開放、更加安全、更加智慧”的外匯管理體制機制。在業務目標方面，著眼服務外匯管理深層次改革和高水平開放，重點圍繞形勢研判、政策預研、決策施策、評估優化的政策閉環，提供智能化支撐。在技術手段方面，運用傳統智能模型、大語言模型、生成式人工智能等技術手段，深入挖掘數據價值，構建算法、模型和應用場景，推動提升智能監測和科學決策能力，持續發揮數字技術在監管決策中的賦能作用。
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